Viele gute Vorsätze in Sachen Geld bleiben genau das: Vorsätze. Zum Beispiel bei der Altersvorsorge: Die Notwendigkeit, neben der gesetzlichen Rentenversicherung auch privat vorzusorgen, ist den meisten Menschen durchaus bewusst. Diesem Wissen lassen aber längst nicht alle Taten folgen. Wie sich diese Lücke zwischen Erkenntnis und Umsetzung zumindest verkleinern lässt, zeigt eine aktuelle Umfrage des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung (DIVA). Der entscheidende Unterschied liegt demnach oft in der persönlichen Beratung. Bei der ascent AG sehen wir darin eine Bestätigung der Erfahrungen aus unserem Beratungsalltag und möchten Ihnen daher die wichtigsten Ergebnisse einmal vorstellen.
Wie stark Beratung die Altersvorsorgeaktivitäten beeinflusst
Der Wert der Beratung oder „Value of Advice“: Unter diesem Titel lief die jüngste Sonderbefragung des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung (DIVA). Genau diesen herauszuarbeiten hat sich die Umfrage unter 2.000 Deutschen zum Ziel gesetzt, und das Ergebnis zeigt: Zwar lässt sich der Wert der Finanzberatung nicht in Euro-Beträgen beziffern, aber dennoch mit ganz konkreten Zahlen belegen. Der erste Vorteil der professionellen Unterstützung zeigt sich beim Einstiegsalter: 61 Prozent der Befragten, die eine Beratung in Anspruch genommen hatten, begannen bereits vor ihrem 35. Geburtstag mit dem Sparen fürs Alter. In der Vergleichsgruppe ohne Beratung traf dies nur auf 41 Prozent zu. Dabei ist der Startzeitpunkt ein wichtiger Aspekt, denn ein früherer Beginn bedeutet oft Jahre zusätzlicher Sparzeit und damit spürbar mehr Kapital im Alter.
Auch beim Sparverhalten selbst zeigen sich deutliche Unterschiede: Knapp drei Viertel jener, die sich beraten ließen (73 Prozent), legten regelmäßig Geld für die eigene Zukunft zurück – wenn nicht jeden Monat so doch mindestens mehrere Male im Jahr. Ohne Beratung gelang dies nur gut jedem zweiten Befragten (55 Prozent).
Was wäre ohne Beratung passiert?
Wie entscheidend der Impuls von außen sein kann, zeigt eine weitere Zahl: Mehr als jeder zweite Beratene (50,4 Prozent) war überzeugt davon, dass es ohne fachkundige Begleitung gar nicht zu einem Abschluss der aktuellen Vorsorgeverträge gekommen wäre. Nach unserer Einschätzung verdeutlicht dies wie kein anderes Ergebnis, worum es im Kern bei der Finanzberatung geht: Oft hängt nicht nur die Qualität einer Finanzentscheidung von einer Beratung ab, sondern bereits die Entscheidung selbst. Eine Erkenntnis, die auch durch die täglichen Erfahrungen unserer ascent AG-Berater gestützt wird.
Beratung mildert Verunsicherung und Sorgen
Zwei weitere Werte unterstreichen, wie sehr Beratung den ersten Schritt erleichtert: Knapp die Hälfte der Beratenen (48,8 Prozent) fühlte sich durch das Gespräch mit einem Experten sicherer und weniger besorgt. Fast ebenso viele (47,1 Prozent) hätten sich beim Ausfüllen der Antragsunterlagen ohne Unterstützung schwergetan. Auch hier zeigt sich also, wie wichtig Beratung sein kann, um in Sachen Geldanlage überhaupt den Anfang zu machen.
Mit unseren ascent AG-Beratern den Einstieg finden
Die DIVA-Umfrage verdeutlicht also, wie viel professionelle Beratung tatsächlich bewirkt und wie wichtig sie besonders dann ist, wenn Anlage- oder Vorsorgethemen komplex wirken oder es einem einfach schwerfällt, allein aktiv zu werden. Genau diese Unterstützung erhalten Sie bei uns: Unsere Berater erklären verständlich und begleiten Sie Schritt für Schritt zu einer Vorsorge, die zu Ihren Zielen und Möglichkeiten passt. Nutzen Sie die Gelegenheit und lassen Sie sich persönlich beraten. Einen ascent AG-Geschäftspartner in Ihrer Region finden Sie hier.
Bild KI-generiert mithilfe von Google Gemini
